投資項目存疑，關聯公司曾線下開店

維權過程中，有投資者發現，在投資項目所出示的車輛抵押借款合同中，甲乙雙方的簽名筆跡雷同，還有不同投資項目的質押車輛及借款人信息完全一樣，有投資者懷疑，“理財團”存在虛假項目。

在QQ上的維權群里，已經有上千人陸續加入，這些投資者來自全國各地。值得注意的是，并不像普通線下理財，受害者多為老年人，“理財團”投資者的年齡分布范圍很廣，既有20多歲的年輕人，也有四五十歲的中年人。他們首次接觸“理財團”的渠道五花八門，如朋友介紹、婚戀網站推薦、郵箱推薦、視頻網站廣告等等。

一名投資者手機上的理財團APP，項目的年化收益在9%-15%之間

受害者都有一個相同的投資特點，即在最開始投入幾千元到一兩萬不等的短期項目，多次獲利后，有人開始不斷加碼，最終被“套牢”，投資者們少則損失三五萬元，多則投入數十萬甚至上百萬。

工商信息顯示，“理財團”所屬的安禾財富公司，其法定代表人為代步杰，此人同時擔任北京安禾投資基金管理有限公司（以下簡稱“安禾投資”）的法定代表人。從股東變更信息看，有多人曾同時擔任這兩家公司股東，兩家公司最開始的注冊地址也互為鄰居。

多名“理財團”的投資人稱，在線上運營“理財團”網貸平臺的為安禾財富，線下開展理財業務的則是安禾投資，兩家公司的實際管理層相同。

相關政策規定，P2P網貸平臺不能在線下開設理財門店。去年6月新京報記者調查發現，為了躲避監管，不少理財公司線上線下“穿馬甲”，線下理財公司通常在線上有另一個名稱，繼續銷售理財產品。此舉既能“兼顧”不熟悉網絡環境、對線下產品更加信賴的中老年群體，又能營造出線下理財互聯網化的“高大上”形象。

中國社科院金融所法與金融室副主任尹振濤之前在接受重案組37號采訪時表示，做線下理財的公司，經工商登記注冊后就開門營業，并未獲得金融業務資質，卻從事小額貸款為主的金融業務。由于存在一定的監管真空，特別是地方金融監管部門權限和能力存在掣肘，相比線上理財，對線下理財更是難以掌控和監測。

2月9日前往報案的，即有多名在線下門店投資“安禾投資”的維權者。這些投資者稱，線下理財業務早在2016年年中就已經出現還款逾期。