近年來新型涉詐洗錢犯罪暗潮涌動，線上非柜面資金向線下網點或 ATM 機具轉移、可疑借記卡柜面取現業務涉案風險上升。廈門國際銀行福州分行積極響應監管部門相關要求，在防范詐騙類洗錢案件中展現出了高度的警覺性和責任感，通過與警方緊密合作，近期成功攔截了多起詐騙案件，為人民群眾的資金安全筑起了一道堅實的防線。

近日，廈門國際銀行福州江濱支行發現支行自助設備出現異常取款情況，迅速組織員工深入分析，并將可疑情況向轄區派出所報告，為警方提供有價值的線索，助力通過天眼系統成功鎖定可疑人員。福州市公安局寧化派出所在事后特地贈送“警銀協作防詐騙，共筑反詐防火墻”錦旗，高度贊許廈門國際銀行福州分行員工助力警方防范詐騙類洗錢案件。

無獨有偶，廈門國際銀行福州晉安支行積極響應“打擊治理異常和涉詐資金大額取現專項行動”要求，強化風險防控意識，全力把好“支付關”，成功協助警方鎖定并抓獲涉詐洗錢犯罪可疑人員。

11 月 14 日，一名可疑人員來到福州晉安支行柜面辦理取現等業務。業務辦理過程中，支行人員發現異常情況并迅速報警，警方趕到網點后經初步詢問，隨后將嫌疑人及可疑資金帶回派出所深入調查。經核查，公安機關以“涉嫌詐騙”對該人員立案偵查。

廈門國際銀行福州分行不僅在日常業務中積極落實打擊治理異常和涉詐資金大額取現專項行動要求，還主動開展反詐宣傳活動，致力于提高公眾的金融素養和風險防范意識。截至2024年11月末，該行通過線上線下活動、金融講座等形式，開展反詐防騙金融知識普及活動123場、覆蓋734800人次。

下階段，廈門國際銀行福州分行將繼續以實際行動踐行金融工作的政治性和人民性，提高全員反詐、反洗錢意識和應急處置能力，構建聯防聯控與“防堵”體系，持續深化警銀合作，聚力打擊詐騙、洗錢等金融犯罪，共護金融秩序穩定，保護客戶財產安全。